ಕಳೆದ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಇಬ್ಬರು ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಹಣಕಾಸು ಹಗರಣವನ್ನು ಪೊಲೀಸರು ಮತ್ತು ಅವರ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಿಗೆ ವಿವರಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಒಂದೇ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೆಂದರೆ ಅವರು ಎಲ್ಲಿ ವಾಸಿಸುತ್ತಿದ್ದರು – ಒಂದು ಕೆನಡಾದಲ್ಲಿ, ಇನ್ನೊಂದು ಯುಕೆಯಲ್ಲಿ
ಮತ್ತು ಅದು ಮುಂದೆ ಏನಾಯಿತು ಎಂಬುದನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಿತು.
ಈ ವಸಂತ ಋತುವಿನಲ್ಲಿ ಆಸಿಫ್ ಮೊಹಮ್ಮದ್ $7,200 ಕಳೆದುಕೊಂಡರು ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಮರಳಿ ಪಡೆಯಲಿಲ್ಲ. ಏತನ್ಮಧ್ಯೆ, ಸಮಂತಾ ಬ್ರಾಡ್‌ಶಾ £11,000 (ಸುಮಾರು $21,000 Cdn) ಹೊರಗಿದ್ದರು ಆದರೆ ಅವರ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆ ಕೆಲವೇ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಹಣವನ್ನು ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡಿತು.
ಏಕೆಂದರೆ ಬ್ರಿಟಿಷ್ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಹೆಚ್ಚಿನ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ವಂಚನೆಯಿಂದ ಕಳೆದುಕೊಂಡಾಗ ಅವರ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಲು ಕಾನೂನಿನ ಮೂಲಕ ಅಗತ್ಯವಿದೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕ್ಲೈಮ್ ಮಾಡುವ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಹಿಂದಿರುಗಿಸುತ್ತದೆ. ಇದಕ್ಕೆ ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ, ಕೆನಡಾದ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಅಂತಹ ಯಾವುದೇ ಕಾನೂನು ಬಾಧ್ಯತೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ, ಇಲ್ಲಿ ಹಗರಣದ ಬಲಿಪಶುಗಳು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಅಸುರಕ್ಷಿತರಾಗಿದ್ದಾರೆ.
ಸಿಬಿಸಿಯಂತೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕೆನಡಾದ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳಲ್ಲದ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ವಂಚಕರನ್ನು ಹತ್ತಿಕ್ಕಲು ಬ್ರಿಟಿಷ್ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ಪ್ರೋತ್ಸಾಹಿಸುತ್ತವೆ ಎಂದರ್ಥ.
ಡೇವಿಡ್ ಕಾಮನ್ ಅವರು ತಮ್ಮ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ವಂಚನೆ ಇಲಾಖೆಯಂತೆ ನಟಿಸುವ ಮೂಲಕ ಬಲಿಪಶುಗಳನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುವ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹಗರಣಗಾರನನ್ನು ಎದುರಿಸುತ್ತಾರೆ.
‘ನಾನು ದೊಡ್ಡ ತಪ್ಪು ಮಾಡಿದ್ದೇನೆ’
ಟೊರೊಂಟೊ ಮೂಲದ ಮೊಹಮ್ಮದ್ ಅವರು ಪ್ರಮುಖ ಇಂಜಿನಿಯರಿಂಗ್ ಪ್ರಾಜೆಕ್ಟ್‌ನಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಿದ್ದಾಗ ಅವರ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಟ್ಯಾಂಗರಿನ್‌ನಿಂದ ಕರೆ ಬರುತ್ತಿದೆ.
ಕರೆ ಮಾಡಿದವರು ತನ್ನನ್ನು ಟ್ಯಾಂಗರಿನ್‌ನ ವಂಚನೆ ತನಿಖಾ ವಿಭಾಗದ ಪ್ರತಿನಿಧಿ ಎಂದು ಗುರುತಿಸಿಕೊಂಡರು ಮತ್ತು ಎಡ್ಮಂಟನ್‌ನಲ್ಲಿನ ಬೆಸ್ಟ್ ಬೈನಲ್ಲಿ ತನ್ನ ಡೆಬಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಅನ್ನು ಬಳಸಲು ಅನೇಕ ಪ್ರಯತ್ನಗಳು ನಡೆದಿವೆ ಎಂದು ಹೇಳಿದರು.
ಮೊಹಮ್ಮದ್ ಆರೋಪಗಳು ತನ್ನದಲ್ಲ ಎಂದು ವಿವರಿಸಿದರು ಮತ್ತು ಅವರ ಕಾರ್ಡ್ ಅನ್ನು ಸಾಕ್ಷ್ಯವಾಗಿ ಸಂಗ್ರಹಿಸಬೇಕಾಗಿದೆ ಎಂದು ತಿಳಿಸಲಾಯಿತು. ಮೊಹಮ್ಮದ್ ಅವರ ಪ್ರಕರಣವನ್ನು ಟೊರೊಂಟೊ ಪೊಲೀಸರಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಕರೆ ಮಾಡಿದವರು ಹೇಳಿದರು, ಅವರು ಅವರ ಕೆಲಸದ ಸ್ಥಳಕ್ಕೆ ಕೊರಿಯರ್ ಕಳುಹಿಸಿದ್ದಾರೆ. ಅವರು ಡೆಬಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಅನ್ನು ಈ “ಕೊರಿಯರ್” ಗೆ ಹಸ್ತಾಂತರಿಸಿದರು ಆದರೆ ಅವರು ಪಿನ್ ನೀಡಲಿಲ್ಲ ಎಂದು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ.
ನಿಮಿಷಗಳ ನಂತರ, ಅವರ ಪತ್ನಿ ಸಲ್ವಾ ಸುಲ್ತಾನಾ ಅವರು ಖಾತೆಯಿಂದ ಹಣ ಕಣ್ಮರೆಯಾಗಿದೆ ಎಂದು ಸಂದೇಶ ಕಳುಹಿಸಿದರು – ನಿಖರವಾಗಿ ಹೇಳಬೇಕೆಂದರೆ $1,200.
“ಆ ಸಮಯದಲ್ಲಿ, ನಾನು ದೊಡ್ಡ ತಪ್ಪು ಮಾಡಿದ್ದೇನೆ ಎಂದು ನಾನು ಅರಿತುಕೊಂಡೆ” ಎಂದು ಮೊಹಮ್ಮದ್ ಹೇಳಿದರು.
ದಂಪತಿಗಳು ನಿಜವಾದ ಟ್ಯಾಂಗರಿನ್‌ಗೆ ಏನಾಯಿತು ಎಂದು ವರದಿ ಮಾಡಿದರು ಆದರೆ ಅವರು ನಷ್ಟಕ್ಕೆ ಕೊಂಡಿಯಲ್ಲಿ ಇರುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಹೇಳಲಾಯಿತು.
ಸಮಂತಾ ಬ್ರಾಡ್‌ಶಾ ಮಾರ್ಕೆಟ್‌ಪ್ಲೇಸ್‌ನ ಡೇವಿಡ್ ಕಾಮನ್‌ಗೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸೋಗು ಹಾಕುವ ಹಗರಣದ ಬಲಿಪಶುವಾಗಿ ತನ್ನ ಅನುಭವವನ್ನು ಹೇಳುತ್ತಾಳೆ.
ಸಮಂತಾ ಬ್ರಾಡ್‌ಶಾ ಅವರು ಇಂಗ್ಲೆಂಡ್‌ನ ಈಸ್ಟ್ ಮಿಡ್‌ಲ್ಯಾಂಡ್ಸ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಅವರ ಮನೆಗೆ ಕಳೆದ ಶರತ್ಕಾಲದಲ್ಲಿ ನಾಲ್ಕು ಗಂಟೆಗಳ ಕಾಲ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಕರೆಯನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಿದರು.
ಅನೇಕ ಕಾರ್ಡ್‌ಗಳು ರಾಜಿ ಮಾಡಿಕೊಂಡಿವೆ ಎಂದು ಆಕೆಗೆ ತಿಳಿಸಲಾಯಿತು. ಕೊರಿಯರ್ ಅವರನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಬಂದಿತು ಮತ್ತು ಸ್ಕ್ಯಾಮರ್‌ಗಳು ನಂತರ ಅವಳ ಕಾರ್ಡ್‌ಗಳನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಬಳಸಿದರು.
ಬ್ರಾಡ್‌ಶಾಗೆ ಹೆಚ್ಚು ಚಿಂತೆ, ಅವಳು ಎಲ್ಲಿ ವಾಸಿಸುತ್ತಿದ್ದಳು ಎಂದು ಸ್ಕ್ಯಾಮರ್‌ಗಳಿಗೆ ತಿಳಿದಿತ್ತು. ಅವಳು ಹೇಳಿದಳು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಅವಳು ಪೊಲೀಸರನ್ನು ಕರೆದಳು ಮತ್ತು ತುರ್ತು ನಿರ್ವಾಹಕರು ಅವಳ ಬಾಗಿಲುಗಳನ್ನು ಲಾಕ್ ಮಾಡಲು ಸೂಚಿಸಿದರು.
“ಎಲ್ಲರೂ ಸುರಕ್ಷಿತವಾಗಿದ್ದಾರೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಿ,” ಎಂದು ಬ್ರಾಡ್‌ಶಾ ಅವರಿಗೆ ತಿಳಿಸಲಾಯಿತು. “ತದನಂತರ ಅದು ನಿಜವಾದ ಪ್ಯಾನಿಕ್, ನಿಜವಾದ ಅಳುವುದು, ನಿಜವಾದ ಭಯಾನಕ ಭಾವನೆಗಳು ಬರುತ್ತಿದ್ದವು. ನನ್ನ ನಂಬಿಕೆ ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಹೋಗಿದೆ.”
ಆದರೂ ಕೆಲವೇ ದಿನಗಳಲ್ಲಿ, ಬ್ರಿಟನ್‌ನ ಮರುಪಾವತಿ ನಿಯಮಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಸಂಪೂರ್ಣ ನಷ್ಟವನ್ನು ಮುಚ್ಚಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಹೇಳಲು ಬ್ರಾಡ್‌ಶಾ ಅವರ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಕರೆ ಮಾಡಿತು.
ಟ್ಯಾಂಗರಿನ್‌ನೊಂದಿಗೆ ತಿಂಗಳುಗಳ ಕಾಲ ಮನವಿ ಮಾಡಿದ ನಂತರ, ಆಸಿಫ್ ಮೊಹಮ್ಮದ್ ಮತ್ತು ಸಲ್ವಾ ಸುಲ್ತಾನಾ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಇತ್ಯರ್ಥಕ್ಕೆ ಬಂದರು. ಅವರು CBC ನ್ಯೂಸ್‌ಗೆ ವಿವರಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಹೇಳಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದಿದ್ದರೂ, ಅದು ಅವರ ಸಂಪೂರ್ಣ ನಷ್ಟವನ್ನು ಭರಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
ಟ್ಯಾಂಗರಿನ್ ಈ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಪ್ರಕರಣದ ಕುರಿತು ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಆದರೆ ಅವರು “ವಂಚನೆ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ, ಭದ್ರತಾ ನಿಯಂತ್ರಣಗಳು, ಕ್ಲೈಂಟ್ ಶಿಕ್ಷಣ… ಗುರುತಿಸಲು ಮತ್ತು ಅಸಾಮಾನ್ಯ ಖಾತೆ ಚಟುವಟಿಕೆಯನ್ನು ತಡೆಯಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಲು” ಬಳಸುತ್ತಾರೆ ಎಂದು ಹೇಳಿದರು.
ಕೆನಡಾದಾದ್ಯಂತ ಅನೇಕ ಪ್ರಮುಖ ಪೊಲೀಸ್ ಸೇವೆಗಳು ಡೆಬಿಟ್ ಅಥವಾ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್‌ಗಳನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ಕೊರಿಯರ್ ಅನ್ನು ಎಂದಿಗೂ ಕಳುಹಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಸಾರ್ವಜನಿಕ ಎಚ್ಚರಿಕೆಗಳನ್ನು ನೀಡಿವೆ.
ಮರುಪಾವತಿ ನಿಧಾನವಾದ ಹಗರಣಗಳನ್ನು ಮಾಡುತ್ತದೆ – ಅಥವಾ ಸೂಪರ್ಚಾರ್ಜ್ ಸ್ಕ್ಯಾಮರ್ಸ್?
ಜವಾಬ್ದಾರಿಯ ಹೊರೆಯನ್ನು ಗ್ರಾಹಕರಿಂದ ಬ್ಯಾಂಕಿಗೆ ವರ್ಗಾಯಿಸುವುದು ವಂಚನೆಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಮತ್ತು ನಿಲ್ಲಿಸಲು ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ಸಮರ್ಥವಾಗಿವೆ ಎಂಬುದನ್ನು ಗುರುತಿಸುವುದು ಎಂದು ಬ್ರಿಟನ್‌ನ ನಿಯಮಗಳ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಸಲಹೆಗಾರ ಆಂಡ್ರೇ ಸ್ಕೊರೊಬೊಗಾಟೊವ್ ಹೇಳುತ್ತಾರೆ.
ಆಂಡ್ರೇ ಸ್ಕೊರೊಬೊಗಾಟೊವ್ ಯುಕೆಯಲ್ಲಿ ಮರುಪಾವತಿ ನಿಯಮಗಳ ಕುರಿತು ಸಲಹೆ ನೀಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡಿದರು ಮತ್ತು ಈಗ ಗ್ಲೋಬಲ್ ಆಂಟಿ-ಸ್ಕಾಮ್ ಅಲೈಯನ್ಸ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. (ನೆಲಿಶಾ ವೆಲ್ಲಾನಿ/ಸಿಬಿಸಿ)
ಗ್ಲೋಬಲ್ ಆಂಟಿ-ಸ್ಕಾಮ್ ಅಲೈಯನ್ಸ್‌ನೊಂದಿಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುವ ಸ್ಕೋರೊಬೊಗಟೋವ್, ಎಲ್ಲಾ ದೇಶಗಳು ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಜವಾಬ್ದಾರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಎಂದು ನಂಬುತ್ತಾರೆ.
“ತಮ್ಮ ದಿನನಿತ್ಯದ ವ್ಯವಹಾರದ ಬಗ್ಗೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕರು ಬಹುಶಃ ಪತ್ತೆಹಚ್ಚಲು ಹೆಣಗಾಡುತ್ತಾರೆ [a scam] ತಮ್ಮ ಅತ್ಯಾಧುನಿಕ ಪತ್ತೆ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಸ್ಥಳದಲ್ಲಿದೆ” ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು.
ಬ್ರಿಟನ್‌ನ ಮೂರನೇ ಅತಿ ದೊಡ್ಡ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಒಪ್ಪಿದೆ. ಎರಡು ವರ್ಷಗಳ ಹಿಂದೆ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸಿದಾಗಿನಿಂದ, ಸ್ಯಾಂಟ್ಯಾಂಡರ್ ಅನುಮಾನಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಫ್ಲ್ಯಾಗ್ ಮಾಡಲು ಹೊಸ ಕ್ರಮಗಳನ್ನು ಪರಿಚಯಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಗ್ರಾಹಕರು ಅಪರಿಚಿತ ಸಂಪರ್ಕಕ್ಕೆ ಹಣವನ್ನು ಕಳುಹಿಸುತ್ತಿರುವಂತೆ ಕಂಡುಬಂದಾಗ ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಮಧ್ಯಪ್ರವೇಶಿಸುತ್ತದೆ.
ಹೊಸ ನಿಯಮಗಳು “ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳನ್ನು ತಳ್ಳಿವೆ” ಎಂದು ಸ್ಯಾಂಟ್ಯಾಂಡರ್‌ನಲ್ಲಿ ವಂಚನೆ ಅಪಾಯ ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಮುಖ್ಯಸ್ಥ ಕ್ರಿಸ್ ಐನ್ಸ್ಲೆ ಹೇಳಿದರು. ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಯುಕೆ ಪ್ರಧಾನ ಕಚೇರಿಗೆ ಭೇಟಿ ನೀಡಿದ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ. “ಹೆಚ್ಚಿನ ವಂಚನೆಯನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟಲು ಮತ್ತು ಮೂಲದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನದನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸಲು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಕ್ರಮವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಅದು ಈಗ ನಮಗೆ ಸಂಕೇತವಾಗಿದೆ.”
ಜಾಗತಿಕ ವಂಚನೆ-ವಿರೋಧಿ ಗುಂಪುಗಳು ಬಹು-ಬಿಲಿಯನ್ ಡಾಲರ್ ಹಗರಣ ಉದ್ಯಮವನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುತ್ತವೆ, ಇದು ವೈಯಕ್ತಿಕ ವಂಚಕರಿಗೆ ಅತ್ಯಂತ ಲಾಭದಾಯಕವಾಗಿದೆ. “ಕ್ಯಾಮರೂನ್” ಎಂಬ ಹೆಸರಿನೊಂದಿಗೆ ತನ್ನನ್ನು ತಾನು ಗುರುತಿಸಿಕೊಳ್ಳುವ ಒಬ್ಬ ಹಗರಣಗಾರನು ಹೇಳಿದನು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪ್ರತಿ ಬಲಿಪಶುದಿಂದ ಅವನು £5,000 ($9,400 Cdn) ವರೆಗೆ ಗಳಿಸುತ್ತಾನೆ.
ಬಲಿಪಶುಗಳಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಕದಿಯುವಲ್ಲಿ ಅವನ ಪಾತ್ರದ ಬಗ್ಗೆ CBC Marketplace ಈ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಸೋಗು ಹಾಕುವ ವಂಚಕನನ್ನು ಎದುರಿಸಿತು. (ಸಿಬಿಸಿ)
ಅವರು ವೀಡಿಯೊ ಕರೆಯಲ್ಲಿ ಆ ಬಲಿಪಶುಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಸಹಾನುಭೂತಿಯನ್ನು ಪ್ರದರ್ಶಿಸಲಿಲ್ಲ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ಅವನು ತನ್ನ ಮುಖವನ್ನು ಮರೆಮಾಡಲು ಮುಖವಾಡ ಮತ್ತು ಸನ್ಗ್ಲಾಸ್ ಅನ್ನು ಬಳಸಿದನು. ಯುಕೆ ಮರುಪಾವತಿ ನಿಯಮಗಳು ಎಂದರೆ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಮಾತ್ರ ತನ್ನ ಅಪರಾಧಗಳಿಗೆ ಪಾವತಿಸುವುದನ್ನು ಕೊನೆಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ ಎಂದು ಅವರು ನಂಬುತ್ತಾರೆ.
ವಾಸ್ತವವಾಗಿ, ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ತಮ್ಮ ನಷ್ಟವನ್ನು ಎಲ್ಲಾ ಗ್ರಾಹಕರಿಂದ ಸಂಗ್ರಹಿಸಿದ ಶುಲ್ಕದ ಮೂಲಕ ಮರುಪಡೆಯುತ್ತವೆ. ಈ ಅಪರಾಧಗಳ ಬಲಿಪಶುಗಳು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಮರಳಿ ಪಡೆಯಬಹುದು ಆದರೆ ಆಗಾಗ್ಗೆ ನಂಬಿಕೆ ಮತ್ತು ಮುಜುಗರದ ಆಳವಾದ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅನುಭವಿಸುತ್ತಾರೆ.
ವಂಚನೆಗಳನ್ನು ತಡೆಯಲು ಬ್ರಿಟಿಷ್ ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳು ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಳ್ಳುತ್ತಿವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ನೂರಾರು ಸಾವಿರ ಹಿಂದಿನ ಹಗರಣಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಸಂಶಯಾಸ್ಪದ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಸ್ಯಾಂಟ್ಯಾಂಡರ್ ಯಂತ್ರ ಕಲಿಕೆಯನ್ನು ಬಳಸುತ್ತಾರೆ. ಬ್ಯಾಂಕ್ ನೈಜ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸಂದೇಶ ಅಥವಾ ಕರೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, “ವಂಚಕರು ಅವರನ್ನು ಇರಿಸುವ ಕಾಗುಣಿತವನ್ನು ಮುರಿಯಲು” ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತದೆ ಎಂದು ಐನ್ಸ್ಲೆ ಹೇಳಿದರು.
ಕೆಂಪು-ಧ್ವಜದ ವಹಿವಾಟುಗಳ ಮೇಲಿನ ಹಸ್ತಕ್ಷೇಪವು ಕೆಲವೊಮ್ಮೆ ಕಾನೂನುಬದ್ಧ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ವಿಳಂಬಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. ಆದರೆ ಕೆನಡಾದಲ್ಲಿ ಬಹು ದಿನಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ UK ಯಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬ್ಯಾಂಕ್ ವರ್ಗಾವಣೆಗಳು ಇನ್ನೂ 10 ಸೆಕೆಂಡುಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಸಮಯ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ.
ವಂಚಕರಿಗೆ ಹಣವನ್ನು ವರ್ಗಾಯಿಸಿದರೆ, ಬ್ರಿಟೀಷ್ ನಿಯಮಗಳು ಕಳುಹಿಸುವ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮತ್ತು ಸ್ವೀಕರಿಸುವ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ವಂಚನೆಗೊಳಗಾದ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಅರ್ಧದಷ್ಟು ಮರುಪಾವತಿಗೆ ಜವಾಬ್ದಾರರಾಗಿರುತ್ತಾರೆ – ತೀವ್ರ ನಿರ್ಲಕ್ಷ್ಯದ ಪ್ರಕರಣಗಳನ್ನು ಹೊರತುಪಡಿಸಿ.
ಕೆನಡಾ ಬ್ರಿಟನ್‌ನ ಮುನ್ನಡೆಯನ್ನು ಅನುಸರಿಸುತ್ತದೆಯೇ?
ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕೆನಡಾದ ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವರನ್ನು ನೇರವಾಗಿ ಕೆನಡಾದ ಬ್ಯಾಂಕುಗಳು ವಂಚನೆಗೊಳಗಾದ ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡಲು ಒತ್ತಾಯಿಸುವುದನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತಿದ್ದೀರಾ ಎಂದು ಕೇಳಿದರು.
ಕೆನಡಾದ ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವ ಫ್ರಾಂಕೋಯಿಸ್-ಫಿಲಿಪ್ ಷಾಂಪೇನ್ ಅವರು ಕೆನಡಿಯನ್ನರನ್ನು ಉತ್ತಮವಾಗಿ ರಕ್ಷಿಸಲು ಸರ್ಕಾರ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತಿದೆ ಆದರೆ ಮರುಪಾವತಿಗೆ ಬದ್ಧವಾಗಿಲ್ಲ ಎಂದು ಹೇಳುತ್ತಾರೆ. (ನೆಲಿಶಾ ವೆಲ್ಲಾನಿ/ಸಿಬಿಸಿ)
ಫ್ರಾಂಕೋಯಿಸ್-ಫಿಲಿಪ್ ಷಾಂಪೇನ್ ಈ ವರ್ಷದ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಹಣಕಾಸು ಅಪರಾಧಗಳ ಏಜೆನ್ಸಿಯನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುವ ಮಸೂದೆ C-29 ರ ಪರಿಚಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಹಲವಾರು ಹೊಸ ಪ್ರಯತ್ನಗಳನ್ನು ವಿವರಿಸಿದರು, ಆದರೆ ಹಣಕಾಸು ಸಂಸ್ಥೆಗಳಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗೆ ಬದ್ಧರಾಗುವುದನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸಿದರು.
“ನಾವು ಸಮಾಲೋಚಿಸಬೇಕು ಎಂದು ನಾನು ಹೇಳುತ್ತೇನೆ. ಅನೇಕ ನಟರಿದ್ದಾರೆ. ಅಲ್ಲಿ ಟೆಲಿಕಾಂಗಳಿವೆ, ಬ್ಯಾಂಕ್‌ಗಳಿವೆ, ಆ ಪರಿಸರ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ಇತರ ಜನರಿದ್ದಾರೆ.”
ವಿಶೇಷವಾಗಿ ತರಬೇತಿ ಪಡೆದ ಫೆಡರಲ್ ಅಧಿಕಾರಿಗಳನ್ನು ಹೊಣೆಗಾರರನ್ನು ಬಂಧಿಸಲು ಮತ್ತು ಮೊದಲ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿ ವಂಚನೆಯನ್ನು ತಡೆಗಟ್ಟುವ ಪ್ರಯತ್ನದಲ್ಲಿ ನಿಯೋಜಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು ಷಾಂಪೇನ್ ಹೇಳುತ್ತಾರೆ.
“ನಾವು ನೆಲದ ಮೇಲೆ ಬೂಟುಗಳನ್ನು ಹಾಕಿದ್ದೇವೆ” ಎಂದು ಅವರು ಹೇಳಿದರು. “ನಾನು ಪೋಲೀಸ್ ಪಡೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಹುದುಗಿರುವ ಅಧಿಕಾರಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದೇನೆ – ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಸರ್ರೆಯಲ್ಲಿ, ಒಂಟಾರಿಯೊದ ಕೆಲವು ಪ್ರದೇಶಗಳು. ಮತ್ತು ಇದು ಅತ್ಯಂತ ಪರಿಣಾಮಕಾರಿ ವಿಷಯವಾಗಿದೆ ಏಕೆಂದರೆ … ಇದು ಹಣವನ್ನು ಅನುಸರಿಸುವ ಬಗ್ಗೆ.”
