ಹೆಚ್ಚಿನ ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್-ಟ್ರೇಡೆಡ್ ಫಂಡ್ಗಳು (ಇಟಿಎಫ್ಗಳು) ದೌರ್ಬಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ, ಅದು ನೀವು ಅವರ ಆಯ್ಕೆ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವವರೆಗೆ ಸ್ಪಷ್ಟವಾಗಿ ಕಾಣಿಸುವುದಿಲ್ಲ. ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿ ತಂತ್ರಗಳು ಹೆಚ್ಚು ಅಸ್ಥಿರವಾಗಿರುವ ಅಪಾಯಕಾರಿ, ಕಡಿಮೆ ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಸ್ಥಿರವಾದ ಕಂಪನಿಗಳನ್ನು ಹೊಂದಬಹುದು. ಲಾಭಾಂಶ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ತಂತ್ರಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಆರೋಗ್ಯಕರ ವ್ಯವಹಾರಗಳಿಗೆ ಒಲವು ತೋರುತ್ತವೆ ಆದರೆ ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಇಳುವರಿಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ.
ದಿ ಶ್ವಾಬ್ US ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಇಟಿಎಫ್ (NYSEMKT: SCHD) ವಿಭಿನ್ನ ವಿಧಾನವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಅನೇಕ ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕಡಿಮೆ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಪರದೆಯನ್ನು ಸೇರಿಸುವಾಗ ಇದು ಎರಡೂ ಸಮಸ್ಯೆಗಳನ್ನು ಪರಿಹರಿಸುತ್ತದೆ.
2009 ರಲ್ಲಿ ಎನ್ವಿಡಿಯಾವನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಂಡಿದ್ದೀರಾ? ಈ ಅಪರೂಪದ ಸಿಗ್ನಲ್ ಮತ್ತೆ ಮಿನುಗುತ್ತಿದೆ. 2009 ರಲ್ಲಿ, Nvidia ಎಂಬ ಸ್ವಲ್ಪ-ಪ್ರಸಿದ್ಧ ಚಿಪ್‌ಮೇಕರ್‌ಗಾಗಿ “ಡಬಲ್ ಡೌನ್” ಸಿಗ್ನಲ್ ಹೊಳೆಯಿತು. ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ, ಅದೇ “ಒಟ್ಟು ಕನ್ವಿಕ್ಷನ್” ಸಂಕೇತವು ಎನ್ವಿಡಿಯಾದ 1/100 ನೇ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗೆ ಮಿನುಗುತ್ತಿದೆ. ಮುಂದುವರಿಸಿ »
ಈ ಬಹುಮುಖಿ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸಂಪತ್ತನ್ನು ನಿರ್ಮಿಸಲು ಈ ನಿಧಿಯು ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದದ್ದು ಎಂದು ನಾನು ನಂಬುತ್ತೇನೆ.
SCHD ಯ ದೊಡ್ಡ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಅದರ ಆಯ್ಕೆ ವಿಧಾನವಾಗಿದೆ, ಅದರ ಇಳುವರಿ ಅಲ್ಲ
ಶ್ವಾಬ್ US ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಇಟಿಎಫ್ ಅನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಡೌ ಜೋನ್ಸ್ US ಡಿವಿಡೆಂಡ್ 100 ಸೂಚ್ಯಂಕಇದು ಮೂರು ಪ್ರಮುಖ ಗುಣಲಕ್ಷಣಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಆಯ್ಕೆ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ: ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಳುವರಿ, ಲಾಭಾಂಶ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಮತ್ತು ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ ಶೀಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟ.
ಅರ್ಹ ಕಂಪನಿಗಳು ಕನಿಷ್ಠ 10 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಪಾವತಿಸಿರಬೇಕು. ಇದು ನಂತರ ನಾಲ್ಕು ಅಂಶಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ಷೇರುಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುತ್ತದೆ: ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಳುವರಿ, ಐದು-ವರ್ಷದ ಲಾಭಾಂಶ ಬೆಳವಣಿಗೆ ದರ, ಇಕ್ವಿಟಿ ಮೇಲಿನ ಲಾಭ (ROE), ಮತ್ತು ಸಾಲಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಉಚಿತ ನಗದು ಹರಿವು.
ದುರ್ಬಲ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳನ್ನು ಹೊರಹಾಕಲು ಈ ಅಂಶಗಳು ಒಂದಕ್ಕೊಂದು ಅಡ್ಡ-ಪರಿಶೀಲನೆಯಾಗಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತವೆ ಎಂಬುದು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿದೆ.
ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಾಂಶ ಇಳುವರಿಯು ಆಕರ್ಷಕ ಆದಾಯದ ಅವಕಾಶವಾಗಿರಬಹುದು, ಆದರೆ ಇದು ಹಣಕಾಸಿನ ತೊಂದರೆ ಮತ್ತು ಲಾಭಾಂಶ ಕಡಿತದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಅಪಾಯವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ. ಫಂಡ್‌ನ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಪರದೆಯು ಎರಡರ ನಡುವೆ ವ್ಯತ್ಯಾಸವನ್ನು ಕಂಡುಹಿಡಿಯಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಬಲವಾದ ಲಾಭಾಂಶ ಬೆಳವಣಿಗೆ ಒಳ್ಳೆಯದು, ಆದರೆ ಇಳುವರಿ ಕಡಿಮೆಯಿದ್ದರೆ ಅದು ಕಡಿಮೆ ಆಕರ್ಷಕವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಸರಾಸರಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿಗಳ ಮೇಲೆ ನಿಧಿಯ ಗಮನವು ಈ ಸಂಭಾವ್ಯ ಆದಾಯ ಸಮಸ್ಯೆಯನ್ನು ಪರಿಹರಿಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಫಲಿತಾಂಶವು ಕೇವಲ ಒಂದನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ಬದಲು ವಿಭಿನ್ನ ವಿಧಾನಗಳ ದೌರ್ಬಲ್ಯಗಳನ್ನು ತಿಳಿಸುವ ತಂತ್ರವಾಗಿದೆ. ಕೊನೆಯಲ್ಲಿ, ಇದು 100 ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುತ್ತದೆ, ಅದನ್ನು ಅವರ ಲಾಭಾಂಶದ ಪ್ರೊಫೈಲ್‌ಗಳ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ “ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾದವುಗಳಲ್ಲಿ” ಪರಿಗಣಿಸಬಹುದು.
SCHD ಯ ಅನನ್ಯ ಆದಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್
Schwab US ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಇಟಿಎಫ್ ಪ್ರಸ್ತುತ 3.1% ಇಳುವರಿಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಅದು ಪ್ರಬಲ ಸಂಖ್ಯೆ ಮತ್ತು ಸುಮಾರು ಮೂರು ಪಟ್ಟು ಎಸ್&ಪಿ 500 (SNPINDEX: ^GSPC). ಆದರೆ ಹೆಚ್ಚು ಮುಖ್ಯವಾದ ಸಂಗತಿಯೆಂದರೆ ಅದು 2011 ರ ಪ್ರಾರಂಭದಿಂದ ಪ್ರತಿ ವರ್ಷ ಅದರ ಒಟ್ಟು ವಾರ್ಷಿಕ ವಿತರಣೆಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿದೆ.
ಆ ಸಂಯೋಜನೆಯು ನಿಧಿಯ ದೊಡ್ಡ ಮಾರಾಟದ ಅಂಶಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಇಳುವರಿ ಮತ್ತು ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಬೆಳವಣಿಗೆಯ ನಡುವೆ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಈ ಇಟಿಎಫ್, ನಿಮಗೆ ಎರಡರಲ್ಲೂ ಉನ್ನತ ಮಟ್ಟವನ್ನು ನೀಡುವ ಕೆಲವೇ ಕೆಲವುಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ: ಸ್ಥಿರವಾದ ದೀರ್ಘಕಾಲೀನ ಲಾಭಾಂಶ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಸೆರೆಹಿಡಿಯುವಾಗ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಇಂದು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ. ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಬಾಳಿಕೆ ಬರುವ, ಲಾಭದಾಯಕ ಕಂಪನಿಗಳ ಮೇಲೆ ನಿರ್ಮಿಸಲಾಗಿದೆ, ಅದು ದಶಕಗಳವರೆಗೆ ಈ ಬೆಳವಣಿಗೆಯನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.
